K様の契約手続き完了!!とはならず…その原因は管理人。現役保険営業マンの｢生命保険徒然日記｣/ウェブリブログ

K様の契約手続き完了!!とはならず…その原因は管理人。

<< 作成日時： 2007/10/24 00:13 >>

前回の*続きです。一昨日、K様宅にて提案していた保険プランの契約続きを行いました。

*前回の記事はこちら。

K様、E様、お時間頂きありがとうございました。

…アリコに提出するために、ご用意していただいたはずの健康診断書のコピーが見当たらず、あちこち探し回るというハプニングがあったものの、無事見つかり、各書類の記入もスムーズに終わりました。

後は、ソニー生命に書類を宅配便で発送し、アリコに書類と領収した保険料を持参して提出すれば、契約手続きは終了。引受査定の結果を待つだけ…のはずでしたが、そうはなりませんでした。

なぜかと申しますと、アリコジャパンに提出する約款の受領確認書が、提出すべき枚数より1枚足りなかったためです。その原因は約款交付のルール*に対する管理人の認識が間違っていたためです。

*約款交付のルール…一契約につき1冊を交付する
約款交付のルールは、一言で申しますと｢一契約につき1冊を交付する｣です。

もう少し具体的に申しますと、申し込む保険商品が同一のものであっても、申し込む契約内容が異なる場合は、それぞれの契約内容に応じて1冊ずつ約款を交付しなければならないのです。

例えば、お客様から同じ解約返戻金抑制型・収入保障保険で、定額型と逓増型にそれぞれ同時に申込を受けたとします。

この場合、定額型と逓増型とそれぞれ契約内容が異なりますから、｢一契約につき1冊｣に基づき2冊の約款を交付し、受領確認書を受け取らなければなりません。

しかし、管理人は、同じタイプの収入保障保険に加入するのだから1冊の約款を交付して受領確認書を受け取ればよい、という誤った認識をしていたのです。

そのため、本来提出すべき約款受領確認書の枚数に足りなかったのです。

…あまりに初歩的なことの認識が間違っていたことに今まで気付かないとは…本当に恥ずかしいです。

今回のことは直ちにK様の奥様に電話で報告しました(ご主人は半導体製品製造の機械オペレーターなので、勤務中に私用の電話で席を立つのが難しいため)。

今日の夕方にK様とお会いして、約款を交付し受領確認書を受け取ることになっております。K様ご迷惑をおかけして申し訳ございません。

↑↑申込手続きを終え、MPの回復を開始しようとしているところです。

ランキングは、10月23日23：30現在で32位…ちょっと下がって

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約款は契約単位での交付のようですね。契約時に書いている内容が違う訳でなければ１冊で良いのにと思いましたが、ルールはルールということで同じものが２冊あります。１冊は廃棄しても問題ないのでしょうが、なぜか今も２冊持っています。説明責任の証なのでしょうが、不思議な制度ですね。	ＡＴＯＭＩＣ 2007/10/24 00:39
ＡＴＯＭＩＣさん、こんばんは。一番コメントありがとうございます。 …はい、確かに不思議な制度です。おそらく保険会社が法令を過剰に厳格解釈していることがその原因ではないかと思います。	現役保険営業マン 2007/10/24 00:59
こんにちは。昨夜この記事を読ませていただいたら、またお腹がグゥ～でした。マロンクリーム・・・すっごくおいしそうです(^Г^) あ、またおやつネタになってしまいました (^_^;)	とことこママ URL 2007/10/24 15:28
とことこママさん、こんにちは。コメントありがとうございます。お昼ごはんがあまりに少なかったので、空腹のあまりついつい買ってしまいました。マロンクリームはお勧めの一品です。	現役保険営業マン 2007/10/24 15:36
大丈夫です。私も良くこの手の間違いは犯します。。落ち込みますが（笑）しかし書類の多い仕事ですよね～！頑張ってください！	goodday URL 2007/10/24 16:51
gooddayさん、こんばんは。コメントありがとうございます。 …gooddayさんもですか。そうですねぇ、ホント書類の多い仕事です。書類の多さに時折うんざりしております。 …はい、ありがとうございます。gooddayさんも頑張ってください!!	現役保険営業マン 2007/10/24 22:27
はじめまして。マネポケと申します。金融投資専門のブログランキングを運営しておりまして、「現役保険営業マンの生命保険徒然日記」が別の方から登録されていて見に来ました。保険営業と言うと女性のイメージが強いですが、男性も今は珍しくないのでしょうか? 保険営業もやはりドラマが有りますね。それに手続きの意味合いとか、とても勉強になります。お願いがございます。「マネポケ金融投資ブログランキング」の「保険」カテゴリにエントリーして頂けないでしょうか? お手数なのですが、２つの手順を踏まなければなりません。１．マネポケ会員登録 http://www.manepoke.jp/blog-ranking/user_register.php ２．ブログエントリー http://www.manepoke.jp/blog-ranking/ranking_join.php 「保険」部門で未だ有力なブログがエントリーされず、探していました。宜しくお願い申し上げます。	マネポケ URL 2007/10/25 20:37
マネポケさん、こんばんは。初コメントありがとうございます。 …そうですね。確かに保険の営業=女性、というイメージが強いこの世界ですが、今では男性の営業パーソンも珍しくないですよ。 >手続きの意味合いとか、とても勉強になります。 >>ありがとうございます。そうおっしゃっていただくと記事を書く甲斐があります。 …かしこまりました、先ほどエントリー手続きをいたしました。今後とも当Blogをよろしくお願い申し上げます。	現役保険営業マン 2007/10/25 22:40
おお!! ナイス写真ですね。美味そう。。私などこの手のミスはしょっちゅうです(自慢になりませんが(笑)。しかし保険業は書類が多すぎますよね。「自然保護」の観点から見るとかけ離れていますよね。(マングローブなんて植えている場合ではないです(苦笑)) 帳票入れ替えするときなんて特にそう思います。。	佐藤 URL 2007/10/25 23:21
佐藤さん、こんばんは。コメントありがとうございます。 …佐藤さんもですか。この手のミスって結構恥ずかしいのですよね。装備するのをうっかり忘れて、素手でスライムを殴っているようなものです(って何のBlogだ?)。 …おっしゃるとおりです。ここ2年の間に、契約概要と注意喚起情報の導入、契約時意向確認書面の導入、金融商品取引法施行、とルールが次々と適用され、そのたびに約款を含む申込関係の書類が変更され、おびただしい量の紙が無駄になりました。こんなことをして自然保護だの資源の無駄遣いをやめようなどと言っても説得力がないと思います。	現役保険営業マン 2007/10/25 23:36

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